空白票据制度研究
季建全
摘 要：空白票据是随着经济发展和信用制度的发达而产生的，在经济生活中大量存在。而我国关于空白票据的法律规定过于简单，又与国际惯例相脱离，有必要进一步的完善。本文从空白票据的概念、构成要件、效力以及我国票据立法的存在的问题和完善建议这五个方面进行了一些探讨。
关键词：空白票据 构成要件 效力 问题
在票据产生之初,各国票据法都不承认空白票据。因为承认空白票据,是与票据记载的严格性以及票据的文义性、要式性相违背的。但随着市场经济的发展，为了适应纷繁复杂的经济生活的需要，在实践中，出票人常将其签发的欠缺部分必要记载事项的空白票据交付并授权收票人补记；其次从票据法的性质来讲属于商法的范畴，意思自治仍是其基本原则之一，如果出票人自愿将票据上的一些事项授权他人行使也不应加以太多的干涉。因此，各国的票据立法及其司法实践，为确保交易安全，促进票据流通，保障善意持票人的合法权益，促进市场经济和金融事业的发展，逐渐认可了欠缺票据上绝对应记载事项的票据的效力，即承认或明确规定了空白票据制度。
一、空白票据的概念
空白票据，又称空白授权票据，英美法称之为未完成票据，日本法称之为“白地手形”，指出票人在签发票据时有意识的对票据的法定必要记载事项不记载完全，而是授权持票人在出票后作补充记载，依照票据的记载事项发生法律效力的票据。[1]空白票据包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。
二、空白票据的构成要件
参照各国的票据立法规定，空白票据要发生法律效力，一般需要具备以下构成要件:
（一）欠缺绝对应记载事项
没有欠缺绝对应记载事项的票据是完全票据，不存在空白票据问题。空白票据之所以称为空白票据,其原因为出票人出票时绝对应记载的事项未记载完全。要构成空白票据，就必须有绝对应记载事项的欠缺，相对必要记载事项欠缺不会影响票据的效力，即使没有进行记载或记载不完全，持票人仍可以行使票据权利，未记载的事项可以依照法律的规定来确定。常见的空白票据欠缺事项包括欠缺金额、签发日期或到期日、收款人名称、被背书人名称及被保证人名称等。
（二）具有票据行为人的签章
依据票据法基本原理，只有在票据上签章的行为人才承担相应的票据责任。空白票据实际上是持票人在取得票据后补填票据绝对应记载事项后,原已在票据上签章的人依填充的事项确定票据义务的一类票据。票据如果没有行为人的签章则不能确定权利义务主体，不能发生法律上的效力。[2]所以，空白票据的签发可以欠缺票据法上其它法定必要记载事项，但不能没有出票人的签章。空白票据所指的签章一般是指票据出票人的签章, 但亦不排除承兑人、背书人以及保证人的签章。
（三）空白票据行为人必须授予他人空白票据补充权
所谓补充权，是指补充票据上欠缺的事项使之成为完全票据的权利。票据作为文义证券，要求出票人就票据权利义务内容形成较为完整的意思并经票据记载内容体现出来，如果出票人没有形成完整的意思，就不能产生票据的相应的效力。空白票据的补充记载权本应属于票据行为人，但为便于票据流通和票据权利的行使，票据行为人可以将该补充记载权事先授予后手持票人，只有出票人已形成意思并将其意思表示授权他人在票据上行使时，法律才尊重出票人的意思而承认其效力。如果出票人并未授权而是由于自身的过错使票据的绝对应记载事项欠缺,则构成不完全票据，而非空白票据。[3]
（四）空白票据行为人必须将空白票据交付于持票人
和普通票据一样，空白票据是一种完全的有价证券，行使票据权利以持有票据为前提，所以，空白票据做成后必须经过交付，交付是一个必备要件，没有经过交付，不会产生票据效力。[4]
三、空白票据的法律效力
如何确定空白票据的效力问题,是空白票据制度中的一个重要问题。各国票据法及国际票据公约普遍重视关于空白票据的效力问题。空白票据的效力一般表现以下几个方面：
（一）依授权补记完全后的效力
空白票据的补充权依授权行使后,空白票据便成为完全票据，补充后的完全票据具有与自始完全票据同样的法律效力。票据义务人不得以原来没有记载完全为由对抗持票人,也不得以补充的事项不符合原订合同而对抗持票人。除非持票人是与付款人存在直接基础关系的当事人或者是明知存在非法事由而取得票据的当事人付款人才可以行使抗辩权而拒绝支付票据款项。
（二）补记完全前的法律效力
未补充完全的空白票据一般情况下为无效票据。空白票据补充权未行使之前，因欠缺绝对应记载事项,票据上的权利义务关系还处于不确定的状态,票据义务人无法判断自己应履行的义务内容，因而无法履行自己的义务。持票人因此就不得行使未补充的空白票据上的有关权利。但是对出票人而言，空白票据一经交付给持票人,便不得要求返还票据,也不能擅自撤回补充权或变更空白票据的相关内容。[5]
（三）空白票据背书转让的效力
空白票据尽管存在若干必要记载事项欠缺，但该欠缺是基于出票人有意留下，并且受票人还被赋予补充权，因此法律承认空白票据的出票行为有效，只是该票据附了特别条件，只有持票人将全部空白事项填满后，才产生完全票据的效果。既然空白票据出票行为有效，当然可基于同样的理由认定围绕着空白票据开展的其余票据行为包括背书、承兑等同样有效。[6]而且，空白票据经受权人补齐后，持票人即可行使票据权利，至于票据转让发生在补齐前还是补齐后，原则上对此没有影响。空白票据尚未补齐前转让，其空白填充权同时让与受让人，因而空白票据持有人，即填充权人的前手就空白票据转让同时发生两项效力：空白票据转让和空白票据填充权转让，其中前者是后者的载体，这种空白票据权利并不是立即可以收益的现实的权利，而是表现为一种潜在的未来的票据权利。空白票据经补充权人填充完全后，补充权人的后手持票人无法获得填充权了，因为他继受的是补齐后的票据本身，隐藏在该票据背后的权利是一种现实的票据权利，持票人可以直接依该票据向债务人提示付款。从票据实践来看，如果承认空白票据的背书转让效力，可以避免合法持票人因举证困难难以维护自己的正当权益，有利于平衡票据当事人的权利义务关系。
（四）补充权滥用后的效力
滥用补充权是指补充权人未严格依据空白票据出票人授权进行补记填写空白票据的行为。空白票据补充权滥用时，其效力主要有三项：第一，不得对抗善意持票人。对取得票据时无恶意也无重大过失的善意持票人，出票人不能以补充权滥用为由进行抗辩；第二，可以对抗以恶意或重大过失取得票据的持票人。持票人取得票据时知悉补充权滥用的事实，或应当知悉但因重大过失未能查知从而取得票据的，出票人可以滥用补充权并附加恶意或重大过失为由对其抗辩；第三，可以对抗滥用补充权人。补充权人滥用补充权之后，又成为该空白票据持票人的，出票人可以滥用补充权为由对其抗辩。补充权人滥用补充权之后将空白票据交付他人的，授权人可基于授权而对其追究民事责任。[7]
四、我国目前对空白票据的法律规定及存在问题
《票据法》第86第、第87条第1款规定“支票的金额可以由出票人授权补记未补记前的支票不得使用”；“支票上未记载收款人名称的经出票人授权，可以补齐”。最高人民法院《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条规定“空白授权票据的持票人行使票据权利时未对必须记载事项补充完全因付款人或者代理付款人拒绝接受该票据而提起诉讼的人民法院不予支持”。从上述规定可以看出我国的空白票据规则存在以下问题:
第一,仅支票制度上存在空白票据,不允许存在空白汇票和空白本票。实践中，汇票和本票作为大宗货物买卖的支付手段，其重要性远远胜过于支票。将汇票和本票排除在空白票据之外只是短期做法，承认空白汇票和空白本票是实际需要也是历史发展的趋势。
第二,在诸种票据行为中,空白票据仅存在于基础票据行为即出票行为阶段,在附属票据行为阶段,不允许存在空白票据,即是说,在我国票据法上,不存在空白背书、空白保证、空白承兑等行为。
第三,可空白的事项仅限于两项:支票金额和支票收款人名称。在实践中，预留出票日和预留到期日在商事交易中被广泛采用，因为将出票日和到期日空白，授权持票人于适当时机补全，使得票据的流通性大大增强了。为此世界各国的票据法都没有做限制，如英国的《票据法》规定“汇票不以无出票日而无效。”
第四，空白票据持票人滥用补充权时，有关当事人应如何负担票据责任，以及如何保护善意第三人的利益，我国票据法均无规定。
五、完善我国空自票据制度的几点建议
票据法是一门具有高度国际统一性和极强的技术性的法律，为了使我国的票据法向国际接轨，在转变立法理念的同时，我国应从以下几个方面健全和完善我国的空白票据制度：
(一)扩大空白票据的种类和使用范围，明确空白票据的效力
我们在立法中可以规定，“对于出票人签发的空白票据，须在补记完全后，才能生效；未经补记完全，持票人不得行使票据权利。”[8]这样规定，第一，扩大了空白票据的种类。空白票据既包括空白支票也包括空白汇票和空白本票，第二，扩充了空白票据的适用范围。出票人除必须在票据上签章外，其他各项绝对必要记载事项，则不作明文要求，出票人可以预留空白。第三，明确空白票据的效力。票据未记载完全之前，持票人不得为承兑或付款提示，在承兑或付款遭到拒绝后，也不得行使票据追索权。另外，这样规定，并没有限制持票人或其他人基于空白票据为一些票据行为，从而在立法上承认了空白背书、空白保证、空白承兑等附属票据行为，扩大了空白票据的使用范围，也为立法上对善意持票人的利益保护问题作出规定，打下了铺垫。
（二)明确规定滥用补记权的票据贵任，重视对善意持票人利益的保护
我国目前的票据法对此没有任何规定，但国外的票据法无论是大陆法系还是英美法系对此均作了规定。如《日内瓦统一汇票、本票法》规定：“签发记载不完全的汇票，如不按原定合约补全者，不得因未遵守该合约以对抗持票人，但持票人以恶意或严重过失取得汇票者除外。”我们在立法中可以规定：持票人应严格按照授权补记空白票据，否则授权人不承担票据责任。但授权人不得以补记内容不符合授权为由对抗善意第三人。授权人既包括出票人又包括背书人、承兑人、保证人等。[9]持票人对滥用补记权的行为自负责任，同时适用对人抗辩切断，把抗辩限制在直接当事人之间，不得对抗善意第三人。既发挥了空白票据的作用，又将其负面效应限制在一定范围之内。
（三）明确规定票据丧失后的法律救济手段。
空白票据属于有效票据，其丧失后，票据上的签名人仍须付票据贵任，如果丧失的空白票据被他人补记完成或者被善意持票人取得而要求付款，失票人的权益就得不到有效的保护。所以，我国有关法律应规定空白票据和普通的完全票据一样，失票人可以通过挂失止付、公示催告和普通诉讼这三种救济手段来保护自己的合法权益。不过空白票据毕竟和普通的完全票据不同，其丧失后的救济问题和普通票据丧失后的救济问题又有所不同，需要作进一步的明确，以保护失票人的合法权益。
陕西省自然保护区管理暂行办法
陕西省人民政府
陕西省自然保护区管理暂行办法
陕西省人民政府
第一章 总 则
第一条 为了保护自然环境和自然资源，拯救濒于灭绝的生物物种，促进科学技术、经济和社会发展，根据《中华人民共和国森林法》《中华人民共和国环境保护法》以及《森林和野生动物类型自然保护区管理办法》的有关规定，制定本办法。
第二条 自然保护区，是国务院和地方人民政府批准划定的具有代表性的自然景观地域以及其它方面为了科研、教学需要而划定的保护地域。
本办法所指的自然保护区，包括本省范围内经国务院批准设立的国家级自然保护区和由省人民政府批准设立的地方自然保护区，以及经省自然保护区管理委员会批准的禁伐区、禁猎区与保护点〔以上简称自然保护区（点）〕。
本省范围内的各类自然保护区（点），均依照本办法进行管理。
第三条 全省自然保护区管理工作由省自然保护区管理委员会统一领导。具体管理工作实行归口管理、分级负责的制度。
（一）以森林和野生动物为主要保护对象的自然保护区（点），由省林业主管部门归口管理；地质、自然历史遗迹类型保护区（点），由省地质矿产主管部门归口管理；水产类型自然保护区（点），由省水利主管部门归口管理。
（二）国家级自然保护区，受国家主管部门委托，由省业务主管部门管理。本省确定的地方自然保护区，跨地区（市）的和有特殊需要的，由省级业务主管部门管理；跨县的，由地区（市）业务主管部门管理；县（市）范围内的，由县（市）业务主管部门管理。属省和地区（市）管理
的自然保护区，经省、地区（市）业务主管部门同意，也可委托下一级业务主管部门管理。
（三）省、地（市）、县（市）各级业务主管部门，凡有自然保护区管理任务的，都要根据需要，配备专职人员或指定专人负责管理工作。
第四条 各级业务主管部门和有关单位在自然保护区管理工作中，应坚持实行全面保护自然环境，积极开展科学研究，大力发展生物资源，为国家和人民造福的方针，按照职责分工，保证完成以下任务：
（一）保护具有代表性的典型自然环境、自然综合体和其它各类保护对象，定期进行动、植物资源调查，建立健全自然资源档案；
（二）发展生物种源，拯救濒危动物、植物种群、驯养繁殖珍稀动物，培育珍稀植物物种，为国家提供发展珍稀动物、植物资源的实验资料和技术资料；
（三）开展科学实验研究，探索自然演变规律，为科研、教学单位提供科研、教学实习基地，开展群众性的宣传教育和科学普及工作；
（四）在不破坏自然环境和自然资源的原则下，协助自然保护区内居民开展养殖业、种植业及其它多种经营活动。
第二章 自然保护区的建立
第五条 凡具备下列条件之一者，可划为自然保护区：
（一）代表不同自然地带的典型自然综合体及自然生态系统地区，以及符合这一条件，虽已遭破坏，但经过人工促进，有可能恢复和更新的地区。
（二）自然生态系统比较完整、自然演替明显，野生生物种源丰富的地区。
（三）国家一类保护动物主要栖息繁殖地区和国家二、三类保护动物在我省数量少而又集中的地区。
（四）珍贵树木和有特殊价值的植物集中连片的地区。
（五）有特殊意义的水源涵养地、水域、湖泊、沼泽、草原等地区。
（六）重要的地质剖面、冰川、岩溶、温泉、瀑布、化石产地等自然历史遗迹地。
第六条 零星分布的和独立的自然历史遗迹地，以及保护对象单一或保护对象面积较小的地区，不划为自然保护区，可按不同类型，划分为禁伐区、禁猎区和保护点。
第七条 建立自然保护区，要注意保护对象的完整性和划定最适宜的范围，并适当考虑当地经济建设和群众生产生活需要，尽量避开群众种植、经营的山地、森林，确实不能避开的，应严格控制范围，并根据国家有关规定，合理解决群众生产生活问题。
第八条 建立自然保护区，由省各业务主管部门提出申请，经省自然保护区管理委员会审查同意后，报省人民政府批准。建立禁伐区、禁猎区和保护点，由地区（市）业务主管部门提出申请，经省业务主管部门审查同意后，报省自然保护区管理委员会批准。
第九条 经批准设立的自然保护区（点），由省业务主管部门会同当地人民政府划界立标。自然保护区域围界限划定后，任何单位、个人不得擅自变更；因特殊情况确实需要变更的，须报请原批准机关审批。
第十条 经批准划定的自然保护区应建立管理机构。自然保护区管理机构属事业单位，其机构设置和人员配备要力求精干，所需人员编制由编制部门根据实际情况决定；所需事业经费、物资设备、基建投资按隶属关系申报计划，统筹安排。
第三章 保护管理
第十一条 在自然保护区内，根据保护任务和管理条件，应划分为核心区和实验区。在核心区内，除经批准可以进行必要的观察研究外，不准进行其他任何活动；实验区内，在不破坏自然资源的前提下，经批准可以进行科研、科学、参观、考察及驯化、培育珍稀动物、植物等试验活动
和开展多种经营。
第十二条 未经省业务主管部门批准，任何单位和个人，不得进入自然保护区建立机构和修筑设施；不准在自然保护区的水源上游主风方向附近，进行污染环境和影响自然保护区建设的活动。已经进行的，要限期治理，达到无害程度。不能治理的，要及时调整或搬迁。不准在自然保护
区进行军事演习。
第十三条 定居在自然保护区内的单位和居民，必须服从自然保护区的统一管理。严禁在保护区内进行伐木、狩猎、放牧、开垦、烧碳、开矿、采石等非保护性的活动或建设。
第十四条 凡需进入自然保护区进行科研、教学实习、参观访问、旅游绘画、电视录像、拍摄影片、采集标本和从事宗教活动的，均须经自然保护区所隶属的业务主管部门同意，并遵守自然保护区的管理规定，接受管理人员的监督和管理。
第十五条 科研、教学单位经过批准到自然保护区内进行科研、教学活动的，要给予支持，并可与科研、教学单位订立合同，建立长期协作关系。
第十六条 有关单位凡与外国签署涉及国家、地方自然保护区的协议，或邀请国际组织和外国人到国家、地方自然保护区内进行有关活动，必须征得自然保护区所隶属的国务院业务主管部门或省业务主管部门的同意；自然保护区属非开放地区的，需经公安机关办理有关手续。
经批准进入自然保护区的外国人，必须遵守自然保护区的有关管理规定和制度。
第十七条 国内外团体和个人经过批准，采集或利用自然保护区的动物、植物、矿物等自然资源，以及进入自然保护区进行有关活动，均应依照规定，向自然保护区管理单位交纳管理费。所收费用应全部用于自然保护区建设。
第十八条 未经批准，自然保护区内不准开展旅游活动。有条件的自然保护区经国务院业务主管部门或省自然保护区管理委员会批准后，可在指定的范围内开展旅游活动，并严格遵守以下规定：
（一）旅游业务一律由自然保护区管理单位管理和经营，所得收入用于自然保护区建设和自然环境保护事业。
（二）有关部门经省级业务主管部门批准，与自然保护区联合兴建的旅游设施，产权归自然保护区所有，所得收益双方在一定时期内按比例分成。
（三）对旅游区必须进行规划设计，确定合适的旅游点和旅游路线。
（四）自然保护区管理单位应根据客源和接待条件，制订制度旅游接待计划，报省业务主管部门批准后实施。
第十九条 自然保护区对国家规定保护的动物和珍稀植物，必须严格保护，加强管理。因特殊情况需要捕猎和采集时，必须报省业务主管部门批准。
第二十条 自然保护区管理单位应与所在地区的乡政府和毗邻县、乡政府部门和有关单位共同成立自然保护区联合保护管理委员会，制订保护管理措施，协调关系，调解纠纷，共同搞好保护管理工作。
第四章 奖励和惩处
第二十一条 凡有下列表现之一的单位或个人，应由县级以上人民政府或业务主管部门给予表扬或奖励：
（一）认真贯彻国家关于自然保护区管理工作的法律、法规和方针、政策，在保护管理工作中取得显著成绩的；
（二）热爱自然保护事业，忠于职守，积极工作，成绩显著的；
（三）积极保护和发展自然资源，进行科学研究，取得显著成果的；
（四）主动检举和制止破坏活动，对保护自然保护区资源和设施有显著贡献的。
第二十二条 有下列行为之一的，根据情节轻重，给予行政处分；造成损失的，责令赔偿损失。构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。
（一）未经批准擅自进入保护区和不遵守保护区管理规定，从事各种活动造成不良影响的；
（二）违反自然保护区管理规定，乱采标本，乱挖苗木，损坏重要的地质剖面、温泉等自然历史遗迹地，破坏野生动物栖息繁殖场所的；
（三）偷猎、偷采国家规定保护的珍稀动物、植物的；
（四）蓄意破坏自然保护区资源和设施或伤害自然保护区工作人员的；
（五）自然保护区工作人员玩忽职守，造成重大损失，以及内外勾结盗卖珍稀动植物的。
第五章 附 则
第二十三条 本办法由陕西省自然保护区管理委员会负责解释。
第二十四条 各自然保护区管理机关，应根据本办法制订实施细则，并报主管部门批准。
第二十五条 本省以往发布的有关规定与本办法有抵触，一律以本办法为准。
第二十六条 本办法自公布之日起施行。附件一
陕西省野生珍贵动物名录
第一类 金丝猴、大熊猫、虎、羚牛（金毛扭角羚）、朱▲（红鹤）、黑鹳；
第二类 豹（金钱豹）、云豹、▲羚（苏门羚）、斑羚（青羊）、猕猴、小熊猫、水獭、猞猁、金猫、毛冠鹿（青麂）、白肩▲、白冠长尾雉、红腹角雉、白琵鹭、鸳鸯、大天鹅、金雕、金鸡（锦鸡）、黑▲、普通竹鸡、大鲵（娃娃鱼）；
第三类 林麝（獐子）、石貂（扫雪）、大灵猫（九节狸）、小灵猫、豹猫（山猫）、岩羊、血雉（松花鸡）、勺鸡、灰鹤、大鸨（地▲）、蜂鹰、鸢（老鹰）、赤腹鹰（鹞子）、雀鹰、松雀鹰、普通▲、大▲、毛脚▲、灰脸▲鹰、短趾雕、秃鹫、白尾鹞、猎隼、燕隼、红脚隼、红隼
、灰背隼、红角▲(猫头鹰）、领角▲、普通雕▲、毛脚鱼▲、雪▲、领鸺▲、斑头鸺▲、鹰▲、纵纹腹小▲、灰林▲、长耳▲。附件二
陕西省珍贵植物名录
一级保护植物
珙桐
二级保护植物
连香树、翅果油树、香果树、杜仲、独叶草、太白红杉、鹅掌楸、大果青杆、山白树、水青树、狭叶瓶儿小草、光叶珙桐、星叶草、银杏、独花兰。
三级保护植物
秦岭冷杉、庙台槭、黄蓍、金钱槭、黄边。领春木、天麻、野大豆、猬实、厚朴、红豆树、紫斑牡丹、矮丹牡、垂枝云杉、青檀、桃儿七、羽叶丁香、延龄草、银鹊树、白辛树、黄杉、八角莲、紫茎、核桃揪、水曲柳、凹叶厚朴、华榛。
1988年9月8日